Antes de colocar a “mão na massa” e tirar qualquer projeto do papel, é interessante analisar alguns aspectos. Um dos principais é em quanto tempo você consegue reaver o dinheiro que investiu, e uma maneira de prever esse período é usar o payback simples.
Na prática, trata-se de um indicador financeiro que também permite analisar, com base nos rendimentos, se um investimento é viável e até mesmo se as estratégias estão “no caminho certo” ou se demandam revisão para potencializar os resultados.
E o melhor é que é bem fácil aplicá-lo e você pode aprender tudo agora.
No decorrer da leitura, você entende as vantagens e limitações da métrica, suas aplicações no dia a dia e as melhores ferramentas para cálculo de payback.
Vamos lá?
Principais aprendizados deste artigo:
- O payback simples é um indicador que permite analisar a performance financeira do negócio a fim de identificar o prazo médio para retorno do investimento, sem considerar os ajustes no valor da moeda.
- A métrica é importante, pois facilita o acompanhamento do desempenho e ainda fornece dados que auxiliam na tomada de decisões e no planejamento estratégico da empresa.
- Para calcular o payback simples, você precisa apenas dividir o total que investiu no negócio pelo que ganhou no período. O resultado é o tempo necessário para reaver a quantia por completo.
- Você pode usar a métrica na gestão de projetos, para monitorar os ganhos ao longo de um período e ainda para analisar a viabilidade de possíveis investimentos antes de tirá-los do papel ou para apresentar aos investidores.
- Os sistemas de gestão financeira facilitam o cálculo e o acompanhamento do payback simples, além de centralizar todos os dados em uma única plataforma, o que simplifica o monitoramento.
O que é payback simples?
O payback simples (que significa algo como retorno, em tradução livre) é um indicador financeiro que permite descobrir em quanto tempo você consegue recuperar um investimento. Este cálculo faz uma projeção dos lucros para prever quando um negócio (ou projeto) se tornará realmente lucrativo para os investidores e acionistas.
No geral, existem dois tipos de payback: o simples e o descontado. O simples é o mais básico, e considera todo o movimento de caixa do empreendimento, mais o investimento inicial. Porém, não especula os ajustes no valor real do dinheiro.
Já o payback descontado é um pouco mais complexo e, além do valor investido, avalia uma taxa de juros, que varia com o tempo, para corrigir os gastos conforme as alterações naturais do mercado. Isto é, as flutuações da moeda.
No mais, ressaltamos que o payback simples é uma métrica essencial para qualquer empresa. Entenda melhor ao descobrir suas principais vantagens no próximo tópico!
Mas antes, que tal conferir tudo o que você precisa saber sobre payback no nosso blog?
Quais são as vantagens do payback simples? E as limitações?
As principais vantagens de adotar o payback simples são:
- facilidade de aplicação;
- visualização da viabilidade do investimento;
- fornecimento de insights relevantes que ajudam no planejamento;
- ajuda para prever (e, portanto, evitar) riscos;
- auxílio para tomar decisões, principalmente quando se trata dos investidores.
Contudo, como explicamos, o payback simples não considera que as moedas se valorizam ou desvalorizam com o tempo.
Adicionalmente, o indicador se mostra limitado para avaliar projetos longos, uma vez que não considera os ganhos após o período de análise, ou seja, após recuperar o investimento. Dessa maneira, pode não oferecer uma visão abrangente da situação.
De qualquer forma, a métrica é bastante útil, e você pode aplicá-la com a fórmula que apresentamos logo abaixo!
Como calcular o payback simples?
Para calcular o payback simples da sua franquia, use a seguinte fórmula: payback simples = investimento inicial / ganhos no período. Para ficar ainda mais claro, vamos a um exemplo!
Um empresário investe R$ 80 mil em reforma para tornar sua loja mais agradável, o que gera a expectativa de aumentar o faturamento em R$ 20 mil por ano.
Neste caso, o cálculo é: 80.000 / 20.000 = 4. Na prática, o retorno do investimento inicial acontecerá em cerca de 4 anos. Fácil, concorda?
Como usar o payback simples? Principais aplicações
Veja formas de usar o payback simples para uma gestão mais assertiva!
1 – Na análise de possíveis investimentos
Uma das possíveis aplicações do payback simples é na análise de investimentos. Ao estudar os ganhos em potencial, você compreende melhor a viabilidade da aplicação e, assim, decide se vale a pena ou não seguir adiante com mais confiança.
Aprenda como usar os dados para fazer uma análise financeira mais assertiva neste conteúdo!
2 – Na gestão de projetos
Outro uso é na gestão de projetos. Neste caso, o indicador ajuda a planejar e direcionar as ações necessárias para que a previsão de faturamento se realize ou, se preciso, fazer ajustes na estratégia para alcançar o retorno esperado.
3 – No monitoramento dos ganhos
O payback simples também permite monitorar os ganhos ao longo do período. Afinal, se você prevê que receberá o retorno sobre um investimento (ROI) em 4 anos, já sabe o quanto precisa ganhar anualmente para alcançar a meta, concorda?
Quais as melhores ferramentas para cálculo de payback?
Um bom sistema de gestão financeira, como o F360 Finanças, pode ajudar não apenas a calcular, mas também a monitorar o payback simples do seu negócio. O motivo é que o software facilita o controle do dinheiro que entra e saí da empresa por meio de um sistema responsivo e personalizável para atender às suas necessidades.
Entre os recursos disponíveis, estão:
- conciliação bancária e de cartões;
- controle de fluxo de caixa;
- gestão de contas a pagar e receber;
- criação de Demonstrativos de Resultados (DRE);
- planejamento orçamentário completo;
- integração de diferentes pontos de venda.
O melhor é que você acessa essas e outras funcionalidades essenciais para o dia a dia de qualquer empresa de maneira centralizada. Que tal experimentar para ver, na prática, como a plataforma funciona?
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FAQ:
O que é payback simples?
O payback simples é um indicador financeiro que mostra quanto tempo, em média, a empresa precisa para recuperar uma quantia investida, seja na sua abertura ou em algum projeto de expansão.
Quais são as vantagens do payback simples?
A principal vantagem do payback simples é a sua facilidade. O indicador também permite entender se um investimento é viável, ajuda no planejamento do negócio, possibilita prever, e se antecipar aos riscos e ainda auxilia na tomada de decisões para uma gestão mais estratégica.
Como calcular o payback simples?
Para calcular o payback simples, divida o investimento inicial pelos ganhos no período, o que resulta na seguinte fórmula: payback simples = investimento inicial / ganhos no período.
Quais são as limitações do payback simples?
A principal limitação do payback simples é o fato de que o indicador não se adequa a projetos de longa duração, já que estes são mais suscetíveis às mudanças do mercado. Além disso, não considera os ganhos após a recuperação do investimento, o que dá uma visão mais restrita da situação.
Quais ferramentas podem ajudar no cálculo do payback simples?
Um sistema de gestão financeira é a ferramenta ideal para ajudar no cálculo do payback simples, já que facilita o acompanhamento de todas as finanças por centralizar os dados em uma única plataforma.
