Se você pretende abrir novas franquias, expandir seu negócio atual, adquirir outras marcas, desenvolver novos produtos/serviços ou investir em novas tecnologias e equipamentos, o primeiro passo é realizar uma análise de viabilidade financeira do projeto.
Afinal, esta é a melhor forma de tornar o planejamento realista, ou seja, definir o orçamento e qual o retorno esperado do investimento.
A prática é vital para lojistas e franqueados evitarem prejuízos e manterem a competitividade enquanto pensam nas melhores ações de expansão. Porém, apesar de não ser difícil, é preciso atenção para avaliar detalhes do negócio.
Continue a leitura e entenda o que compõe o plano de viabilidade financeira e como fazer uma análise completa antes de investir no crescimento da sua loja!
Principais aprendizados deste artigo:
- A análise de viabilidade financeira é uma prática de gestão para avaliar se um investimento, projeto ou negócio é economicamente sustentável e lucrativo.
- Essa avaliação é importante porque permite tomar decisões mais informadas e embasadas em dados reais da marca, mitigar os riscos, maximizar os lucros e aumentar a segurança financeira da empresa.
- Os principais componentes do plano de viabilidade financeira são: análise de custos, estimativa de receitas, projeção de fluxo de caixa, avaliação da rentabilidade e sensibilidade, cálculo do Retorno sobre Investimento (ROI) e identificação de riscos.
- Para fazer sua análise completa, colete todos os dados necessários, projete as receitas e despesas, avalie indicadores-chaves e entenda se vale a pena investir em determinado projeto.
O que é análise de viabilidade financeira no varejo?
A análise de viabilidade financeira é o processo de avaliar a possibilidade econômica de um projeto, investimento ou negócio para determinar se é financeiramente sustentável e lucrativo.
Logo, contribui para estimar os resultados e tomar decisões informadas e, assim, criar um plano realista e viável com base em dados concretos. Em outras palavras, previne que o varejista “dê um passo maior que a perna”.
Qual a importância da análise de viabilidade financeira no varejo?
Ao compreender o que é análise de viabilidade financeira em lojas e franquias, fica fácil perceber que a estratégia é fundamental para não perder dinheiro (e tempo!) e aumentar as chances de sucesso do investimento.
Os principais benefícios da prática de gestão no varejo são:
- avaliar a sustentabilidade do projeto: para estimar a rentabilidade, se as receitas cobrem os custos e garantir o equilíbrio do fluxo de caixa para manter as obrigações financeiras em dia;
- melhorar a tomada de decisões: o planejamento estratégico serve como um guia para orientar decisões e torná-las mais informadas e condizentes com a realidade da marca;
- diminuir os riscos e maximizar os lucros: avaliar se o investimento é viável permite identificar possíveis riscos operacionais e financeiros e preparar um plano para mitigá-los;
- captar recursos: se você precisar de investidores ou até mesmo de empréstimos, mostrar o plano de viabilidade financeira e o potencial de retorno sobre o investimento é essencial para obter recursos;
- aumentar a segurança financeira: o varejista se blinda com essa análise, pois pode planejar com mais precisão e garantir a segurança financeira, isto é, manter o funcionamento da franquia e ter recursos para investir.
Saiba mais: Como fazer planejamento financeiro empresarial? 8 dicas!
O que compõe o plano de viabilidade financeira?
Os principais componentes de uma análise de viabilidade de investimentos são: projeção de fluxo de caixa, de custos, de receitas, da rentabilidade, do Retorno sobre o Investimento (ROI), de sensibilidade e de riscos.
Veja detalhes sobre o que compõe o plano de viabilidade financeira de lojas e franquias.
Análise de custos
Visa estimar as despesas do projeto, desde sua preparação até o início, como sistemas, equipamentos, instalações, obras, contratação de mão de obra, desenvolvimento, matérias-primas e custos recorrentes, como contas de água e luz.
Estimativa de receitas
Além das despesas, é preciso prever as receitas com base nas vendas esperadas no período, precificação e demanda do mercado.
Projeção de fluxo de caixa
O objetivo é calcular diferentes cenários do fluxo de caixa para ter recursos suficientes para pagar as despesas e gerar lucro.
O ideal é contar com um sistema de gestão financeira, como o F360 Finanças, que permite controlar as entradas e saídas da loja e ainda projetar despesas e receitas para fazer um planejamento orçamentário mais preciso.
Avaliação da rentabilidade
Calcula a margem de lucro e o ponto de equilíbrio (Break-Even Point), que é a projeção do volume de vendas necessário para cobrir todos os gastos fixos e variáveis sem deixar de faturar.
Cálculo do Retorno sobre Investimento (ROI)
O plano de viabilidade financeira deve estimar o Retorno sobre Investimento (ROI). Esse indicador de desempenho, em forma de porcentagem, mede o lucro obtido em relação ao valor destinado ao projeto para justificar o custo inicial.
Continue aprendendo: ROI de franquias: qual o ideal e como calcular?
Análise de sensibilidade
Outro componente muito importante do plano de viabilidade de investimentos é a análise de sensibilidade. O objetivo é avaliar o impacto de mudanças nas receitas e nos custos em diferentes cenários.
Identificação de riscos
Com a coleta e a análise de dados e possíveis cenários, é hora de identificar os riscos financeiros e operacionais associados. O varejista deve incluir também um plano para mitigar os desafios e imprevistos.
Como fazer análise de viabilidade financeira em franquias?
Para fazer uma análise de viabilidade financeira para investir no crescimento da sua marca, siga o passo a passo.
- Reúna os dados relevantes: avalie a concorrência e a base de clientes, o cenário econômico externo, épocas sazonais, a demanda pelos produtos, tendências do mercado, comportamento do consumidor e disponibilidade de fornecedores.
- Projete as receitas: calcule a estimativa de receitas associadas ao investimento, como volume de vendas, preços e o payback (indicador do tempo de retorno de um investimento).
- Estime as despesas: mensure os custos envolvidos, como salários, matérias-primas, fornecedores, profissionais terceirizados, sistemas e equipamentos.
- Avalie indicadores de riscos e retornos: como a Taxa Mínima de Atratividade (TMA), Valor Presente Líquido (VPL), Taxa Interna de Retorno (TIR) e o ROI, já apresentado anteriormente.
- Analise os resultados: com todos os dados em mãos, interprete os resultados e confirme se o investimento é viável ou não. Às vezes, é preciso fazer ajustes para melhorar seu potencial de rentabilidade e redução de custos, logo, entender se há saídas caso não tenha viabilidade.
- Use ferramentas automatizadas: o sistema de gestão financeira é peça fundamental para analisar informações com mais precisão, pois, além de integrar sistemas e informações, fornece relatórios completos com indicadores-chave.
O F360 Finanças é perfeito para franqueados que desejam transformar a gestão de suas lojas, marcas e canais de venda.
São diversos recursos automatizados que permitem uma visão integral do negócio, como controle do fluxo caixa, contas a pagar/receber, conciliação bancária e de cartões e planejamento orçamentário.
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FAQ – Perguntas frequentes sobre análise de viabilidade financeira
O que é análise de viabilidade financeira?
A análise de viabilidade financeira avalia se um projeto é economicamente viável, calculando custos, receitas, fluxo de caixa, riscos, rentabilidade e sensibilidade a diferentes cenários. Ajuda a determinar se o investimento pode gerar lucro suficiente para cobrir despesas fixas e variáveis e proporcionar um retorno positivo.
Por que a análise de viabilidade financeira é importante?
A análise de viabilidade financeira é crucial porque avalia a capacidade de um projeto gerar lucro e cobrir custos. Colabora para identificar riscos e rentabilidade, planejar recursos, tomar decisões informadas e garantir a sustentabilidade financeira do investimento antes de comprometer tempo e dinheiro.
Quais são os principais componentes de uma análise de viabilidade financeira?
Os principais componentes de um plano de viabilidade financeira são: estimativas de custos (inicial e operacionais), projeções de receitas, análise de fluxo de caixa e de rentabilidade (margem de lucro e ponto de equilíbrio), avaliação do Retorno sobre Investimento (ROI) e avaliação de riscos diretos e indiretos.
Quais ferramentas podem ser usadas na análise de viabilidade financeira?
Ferramentas úteis na análise de viabilidade financeira incluem softwares de gestão financeira, planilhas de cálculo (como Excel), ferramentas de projeção e análise de fluxo de caixa, sistemas de contabilidade e análise de relatórios financeiros, além de plataformas de modelagem financeira. O F360 Finanças oferece todas essas funcionalidades.
Como aplicar a análise de viabilidade financeira no meu negócio?
Para aplicar a análise de viabilidade financeira, colete dados sobre custos e receitas, calcule despesas iniciais e operacionais e projete o fluxo de caixa. Avalie a rentabilidade, como margem de lucro e ROI, e identifique riscos e desafios. Use essas informações para tomar decisões informadas sobre a viabilidade do negócio.
