Consultoria financeira é um serviço especializado que analisa e orienta a gestão monetária de empresas. O consultor identifica falhas, propõe soluções e ajuda a melhorar o fluxo de caixa, reduzir custos e aumentar a lucratividade, sempre com foco nos resultados sustentáveis e crescimento estratégico.
Ao contar com a ajuda de uma empresa de consultoria financeira, os gestores e suas equipes conquistam mais controle sobre as entradas e saídas de valores, tomam decisões com base em dados precisos e ganham segurança para expandir o negócio com consistência.
Esse suporte especializado também evita erros comuns de gestão, como a distribuição inadequada de recursos e a falta de planejamento orçamentário, bem como acelera o alcance de metas operacionais e monetárias.
Se você ainda não sabe o que é uma consultoria financeira e como pode ajudar a sua loja a crescer, siga a leitura deste artigo e confira tudo sobre esse tipo de serviço, inclusive como funciona, o que inclui, vantagens e custos.
Principais aprendizados deste artigo:
- A consultoria financeira ajuda os gestores a organizarem e otimizarem a parte monetária de seus negócios e, assim, alcançarem resultados financeiros melhores, como reduzir gastos.
- O serviço oferece diagnóstico, planejamento, acompanhamento e educação financeira, após a avaliação do fluxo de caixa, relatórios, documentos fiscais e demonstrativos.
- Pequenas empresas também se beneficiam, especialmente na separação entre finanças pessoais e do negócio.
- A consultoria pode ser presencial ou online, com diferentes formatos, níveis de profundidade, atividades e custos, mas ambos os formatos aprimoram a gestão financeira.
- Sistemas de gestão financeira, como o F360 Finanças, são ótimos parceiros nessa jornada, pois oferecem recursos, como centralização de dados e relatórios personalizados.
O que é uma consultoria financeira?
Consultoria financeira é um serviço profissional que oferece orientação estratégica para organização, reestruturação ou aprimoramento da gestão financeira de um negócio. Esse tipo de suporte avalia a situação econômica da empresa, identifica riscos e oportunidades, e traça caminhos para melhorar o desempenho financeiro em curto, médio e longo prazo.
O papel da consultoria vai além de apenas interpretar números, pois funciona também como uma parceira na construção de um modelo financeiro mais eficiente, estável e preparado para sustentar o crescimento do empreendimento.
Cada diagnóstico é personalizado, respeita as particularidades do segmento, porte e estágio de maturidade do negócio.
Empresas de todos os tamanhos e setores podem se beneficiar desse suporte. As que estão em fase de expansão, por exemplo, encontram nesse tipo de consultoria o apoio necessário para escalar com segurança.
Já para aquelas que enfrentam dificuldades financeiras, esse serviço serve para retomar o equilíbrio e evitar prejuízos mais significativos.
Independentemente do cenário, a consultoria financeira contribui para uma gestão mais consciente, estratégica e embasada em dados, fatores essenciais para a continuidade sustentável de qualquer negócio.
Dica de leitura: “Gestão financeira para franquias: como contribui com o seu negócio?”
O que faz uma consultoria financeira?
O que uma consultoria financeira faz é analisar de forma estratégica e personalizada a gestão econômica de um negócio. O serviço inclui desde a identificação de falhas até a definição de soluções práticas que impulsionam a rentabilidade.
As atividades podem variar conforme o segmento e porte. Contudo, costuma incluir as listadas abaixo.
Diagnóstico financeiro completo
A partir do mapeamento detalhado das finanças, o consultor financeiro identifica desequilíbrios, gargalos, riscos e oportunidades.
O resultado desse levantamento dá ao profissional uma visão clara do cenário atual, o que é indispensável para a sugestão de boas estratégias de crescimento e lucratividade.
Análise do fluxo de caixa
Consiste na avaliação das entradas e saídas de recursos, identificação de padrões e apontamento de excessos ou falhas no controle financeiro. Esse processo assegura mais previsibilidade, evita imprevistos e permite o uso mais eficiente do dinheiro.
No serviço de consultoria, realiza-se essa análise de forma criteriosa e personalizada, com cruzamento de dados históricos e projeções futuras. O objetivo é garantir equilíbrio entre receitas e despesas para manter a empresa financeiramente saudável ao longo do tempo.
Avaliação de endividamento e passivos
Trata-se de verificação do nível de dívidas e compromissos financeiros que o negócio assumiu. Essa análise orienta renegociações, reestruturações ou quitações estratégicas, sempre com o objetivo de reduzir riscos e recuperar a saúde financeira da empresa.
O consultor financeiro usa essa informação para traçar um plano de ação que prioriza o pagamento de dívidas maiores e a identificação de oportunidades de alongamento de prazos, por exemplo.
O profissional também avalia o impacto das obrigações no fluxo de caixa e orienta decisões para a empresa voltar a operar com segurança e capacidade de investimento.
Planejamento tributário e orçamentário
A consultoria também examina a carga tributária e identifica possibilidades legais de economia, a exemplo da escolha de um regime tributário mais vantajoso, da compensação de créditos fiscais e do aproveitamento de incentivos previstos em leis setoriais ou regionais.
Na parte orçamentária, define limites de gastos, metas realistas e estratégias para manter o controle sem comprometer a operação, como a criação de centros de custo por área, a projeção de receitas e despesas por período e o uso de ferramentas de controle que alertam para desvios em tempo real.
Estruturação de planos de corte de custos
Com base nos dados apurados nas etapas anteriores, o consultor propõe medidas de redução de despesas, como renegociação com fornecedores, revisão de assinaturas e serviços recorrentes pouco utilizados, eliminação de desperdícios operacionais e otimização do consumo de energia elétrica.
Nesta parte, o profissional pensa nos cortes de custos de forma inteligente, de modo que não afete a qualidade dos produtos, dos serviços ou o desempenho da equipe.
Acompanhamento de metas financeiras
A consultoria financeira também acompanha de perto o cumprimento das metas, como aumento da margem de lucro, redução do índice de inadimplência, crescimento da receita recorrente e diminuição do ciclo de recebimento.
Essa atividade envolve também a análise de resultados parciais e a realização de ajustes sempre que necessário, a fim de manter a rotina do negócio alinhada ao planejamento financeiro estratégico.
Dessa forma, o consultor garante que a empresa evolua de forma consistente e ajuda o gestor e sua equipe a identificar rapidamente qualquer desvio que comprometa o desempenho do negócio.
Criação de relatórios personalizados para tomada de decisão
A emissão de relatórios financeiros claros e objetivos ajuda os gestores a entenderem a real situação do negócio. Com base nesses dados, a tomada de decisões se torna mais segura, ágil e fundamentada.
Entre os relatórios mais utilizados estão o de demonstração de resultados, o balanço patrimonial, os voltados para gestão de fluxo de caixa, e os de análises comparativas de desempenho.
Educação financeira para gestores e equipes
A consultoria financeira também promove a conscientização interna. Por meio de treinamentos e orientações práticas, ajuda líderes e colaboradores a desenvolverem uma cultura de responsabilidade financeira, o que fortalece o desempenho coletivo da empresa.
Esse trabalho aborda diversos temas, como controle de despesas, interpretação de indicadores financeiros, organização orçamentária e uso inteligente dos recursos.
Quando todos compreendem o impacto das decisões do dia a dia nas finanças da loja, o engajamento aumenta e os resultados refletem uma gestão mais consciente e colaborativa.
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Qual a diferença entre consultoria empresarial e financeira?
A principal diferença entre consultoria empresarial e financeira é o foco de atuação.
O primeiro tipo analisa o negócio como um todo, com ênfase em algumas áreas, como gestão, marketing, processos, recursos humanos e estratégia corporativa. O objetivo é melhorar o desempenho geral, corrigir falhas operacionais e aumentar a eficiência em diferentes setores.
Já o segundo formato se concentra exclusivamente na área econômica da organização. Esse serviço busca o equilíbrio das finanças, do controle de fluxo de caixa, a redução de custos, o aprimoramento do planejamento tributário e a elaboração de estratégias que garantem estabilidade e crescimento financeiro.
Desse modo, enquanto a consultoria empresarial oferece uma visão mais ampla da operação, a consultoria financeira aprofunda-se na saúde econômica do negócio. O uso dos dois suportes paralelamente ajuda a impulsionar os resultados do negócio.
Consultoria financeira para pequenas empresas: vale a pena?
A consultoria financeira para pequenas empresas vale a pena porque ajuda a:
- evitar que o empreendedor misture finanças pessoais e empresariais;
- reduzir gastos desnecessários;
- definir a precificação correta de produtos ou serviços;
- criar rotinas de controle simples e eficazes;
- estabelecer um plano financeiro de crescimento sustentável.
Desse modo, o gestor tem mais clareza sobre a situação do negócio, a partir de um olhar profissional, e consegue tomar decisões mais seguras que ajudam a empresa a crescer.
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Quanto custa uma consultoria financeira?
Saber quanto custa uma consultoria financeira é o primeiro passo para a contratação desse tipo de suporte. Contudo, é importante destacar que o valor depende de vários fatores, como o porte do negócio, a complexidade do serviço, o tempo de acompanhamento necessário e o nível de experiência e reputação do consultor ou da empresa de consultoria.
Segundo o GetNinjas, plataforma online que conecta clientes a prestadores de serviços, o custo desse serviço varia entre R$ 500 e R$ 5 mil, e o valor médio estimado é de R$ 2 mil, por mês.
A Abracem, Associação Brasileira de Consultores Empresariais, mostra que o modelo da consultoria também influencia o custo, o qual pode ter como base de cobrança:
- taxa horária;
- pacotes de serviços por preço fixo;
- base em resultados;
- assinatura mensal.
Quais são os ganhos potenciais?
A consultoria financeira deve ser vista não como um gasto, mas como uma estratégia para gerar economia e lucro que superam seu custo inicial.
Imagine, por exemplo, que um consultor, ao analisar a sua empresa, identifique desperdícios de R$ 3 mil por mês em processos ineficientes. Se o custo mensal da consultoria fosse de R$ 2 mil, você teria um ganho líquido de R$ 1 mil mensalmente, sem contar o tempo que poderia ser recuperado na execução das tarefas, a otimização do fluxo de caixa e a possibilidade de reinvestimento.
Além da consultoria, plataformas de gestão, como a F360 Finanças, geram esse tipo de valor ao automatizar o gerenciamento, centralizar dados e dar uma visão clara da saúde financeira, o que permite tomar decisões mais seguras e identificar oportunidades de corte de gastos e aumento de receita.
No final das contas, o valor que você investe na consultoria, ou contratação de uma plataforma de gestão financeira, tende a retornar para o seu negócio e gerar diversas outras vantagens, como as que você verá no próximo tópico.
5 vantagens de contratar uma empresa de consultoria financeira
Contratar uma empresa de consultoria financeira é vantajoso, pois ajuda a:
1- Ter uma visão externa estratégica: o que ajuda a identificar riscos e oportunidades que pessoas não treinadas deixam passar despercebido;
2- Reduzir erros: como falhas que geram multas e prejuízos, a exemplo de atrasos no pagamento de obrigações fiscais;
3- Otimizar o uso de recursos financeiros: com a identificação e distribuição correta dos recursos do negócio para maximizar ganhos e minimizar perdas;
4- Prevenir crises: por meio de um monitoramento preciso do fluxo de caixa e interpretação correta dos relatórios financeiros;
5- Fornecer solidez para expansões: como planejamento para o crescimento de modo a gerar o menor custo possível.
Sugestão de leitura: “Gerente de expansão de franquias: quais são suas funções?”
Consultoria financeira online: como funciona?
A consultoria financeira online é um serviço especializado que ocorre 100% pela internet, por meio de videochamadas, chats, e-mails e plataformas digitais. Nesse formato, o consultor analisa remotamente os dados financeiros da empresa e oferece orientações estratégicas, planejamento e acompanhamento, sem a necessidade de encontros presenciais.
Entre as vantagens, destacam-se a praticidade, a redução de custos com deslocamento e a possibilidade de acesso a especialistas mesmo em regiões distantes.
Além disso, a consultoria online costuma ser mais flexível em relação a horários e oferece ferramentas digitais para acompanhamento das análises e orientações em tempo real.
Por outro lado, esse formato pode ter limitações no entendimento de aspectos internos por parte do consultor, como a cultura organizacional ou a dinâmica da equipe, que são mais evidentes em visitas presenciais. Também depende da qualidade da conexão e da adaptação da empresa que contrata ao uso das tecnologias.
Ainda assim, esse modelo é interessante para pequenas e médias empresas que buscam suporte ágil, acessível e eficiente, mas que não demandam um acompanhamento presencial constante, para negócios com unidades em várias regiões, ou aqueles que valorizam a comodidade e a agilidade.
Como escolher a melhor consultoria financeira?
Para escolher a melhor consultoria financeira, é fundamental:
- saber o histórico da empresa, ou do profissional, e seus cases de sucesso;
- verificar se a especialização é compatível com o tipo de negócio, por exemplo, varejo, serviço ou indústria;
- analisar a proposta de valor e metodologia;
- conferir avaliações ou indicações de outros clientes;
- confirmar a oferta de suporte durante a contratação e os canais de comunicação.
Dica extra!
Com a F360, sua rede deixa de depender apenas de consultoria externa e passa a ter dados financeiros consolidados em tempo real, reduzindo riscos e acelerando decisões.
O F360 Finanças, por exemplo, é uma plataforma completa que centraliza e automatiza a operação financeira com funções, como:
- fluxo de caixa;
- contas a pagar e a receber;
- conciliação bancária;
- conciliação de vouchers;
- DRE;
- planejamento financeiro.
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FAQ
O que é consultoria financeira?
Consultoria financeira é um serviço especializado que analisa e orienta a gestão monetária de empresas, independentemente do porte ou do segmento. Entre os objetivos estão melhorar resultados, reduzir custos, eliminar despesas desnecessárias e promover crescimento sustentável.
Como funciona a consultoria financeira?
A consultoria financeira funciona a partir de um diagnóstico financeiro completo do negócio, por meio de relatórios, documentos fiscais e verificação de resultados de indicadores. Com essas informações em mãos, o consultor propõe soluções, acompanha metas e orienta a empresa com relatórios e treinamentos.
Quanto custa uma consultoria financeira?
O custo de contratar uma consultoria financeira varia conforme diferentes critérios, como porte da empresa, complexidade do serviço e expertise do consultor. Contudo, o valor médio é de R$ 2 mil, com variações entre R$ 500 e R$ 5 mil mensais.
Qual a diferença entre consultoria empresarial e consultoria financeira?
A principal diferença entre consultoria empresarial e consultoria financeira é o foco. A primeira trata a estratégia do negócio como um todo, enquanto a segunda direciona o olhar exclusivamente para a saúde e o planejamento das finanças.
Consultoria financeira vale a pena para pequenas empresas?
Sim. A consultoria financeira vale a pena para pequenas empresas, pois ajuda os empreendedores a organizar as finanças, evitar erros, reduzir gastos e construir um plano de crescimento realista desde os primeiros estágios do negócio.
Quais os principais serviços oferecidos por uma consultoria?
Diagnóstico financeiro, análise de fluxo de caixa, revisão de endividamento, planejamento orçamentário e tributário, controle de custos, metas, relatórios e educação financeira com treinamento para as equipes são alguns dos principais serviços que uma consultoria financeira oferece.
O que avaliar antes de contratar uma consultoria?
O histórico da empresa ou do profissional, cases de sucesso, especialização, proposta de valor, metodologia, suporte e canais de comunicação são alguns dos principais critérios a avaliar antes de contratar o serviço de consultoria financeira.
É possível contratar uma consultoria financeira online?
Sim. A consultoria financeira online funciona 100% via internet, por esse motivo, oferece praticidade e menos custos. Trata-se de um bom formato para empresas que buscam agilidade e acompanhamento remoto com apoio de ferramentas digitais, e para aquelas que têm unidades em várias regiões do país.
