O varejista que deseja cumprir corretamente os regulamentos, as leis e as diretrizes de seu setor deve adotar a compliance financeira em sua loja. A prática garante a conformidade legal e fiscal com órgãos federais, estaduais e municipais e evita gastos desnecessários com multas ou outras penalidades.
São vários os aspectos que a compliance envolve, e destacamos um deles para exemplificar. De acordo com uma pesquisa da PwC, um dos setores mais vulneráveis a irregularidades é o de compras: 34% dos casos de fraudes ou desvios se concentram na área.
A pesquisa também mostra que 62% das empresas entrevistadas já sofreram algum tipo de fraude ou outro crime financeiro nos últimos dois anos. No mundo, essa taxa é de 46%. Portanto, para garantir a segurança, a legalidade e a transparência das operações comerciais, é fundamental aplicar a prática na loja.
Continue a leitura para aprender mais: saiba o que é compliance financeira no varejo, seus benefícios e como aplicá-la na sua gestão!
Principais aprendizados deste artigo:
- Compliance financeira significa garantir a conformidade do negócio em relação a diretrizes internas, leis e regulamentações de órgãos públicos federais, estaduais e municipais.
- A prática de gestão financeira é fundamental para evitar multas e penalidades, desenvolver uma cultura de ética e transparência na loja, reduzir os riscos associados ao negócio e aumentar a reputação da marca e a confiança dos clientes.
- Para aplicar a compliance financeira na sua franquia, faça uma avaliação completa da situação atual da marca, crie um plano de ação para otimizar processos e cumprir as obrigações, envolva os colaboradores no programa e acompanhe os resultados para implementar melhoria contínua.
- Use um sistema de gestão financeira, como o F360 Finanças, que automatiza processos como conciliação de cartões, controle do fluxo de caixa, conciliação bancária, contas a pagar/receber, entre outros recursos altamente valiosos para varejistas.
O que é compliance financeira?
O termo compliance significa “estar em conformidade”. Logo, a compliance financeira diz respeito a cumprir normas, leis e diretrizes das operações do setor. O objetivo é garantir a transparência, a responsabilidade social e a ética das práticas internas ao mesmo tempo em que obedece às regulamentações e exigências do mercado.
Em outras palavras, permite proteger a marca contra riscos legais. Outros setores também aplicam a compliance, afinal, o negócio deve assegurar a integridade das práticas comerciais desde a gestão financeira até o atendimento ao cliente.
Qual a importância da compliance financeira no varejo?
Implementar um programa de compliance financeira é essencial para assegurar a conformidade do negócio com diretrizes internas e leis e normas externas, como de órgãos públicos e reguladores. Assim, você evita prejuízos e penalidades e promove a responsabilidade na franquia.
Entenda a seguir a importância da compliance financeira no varejo.
Conformidade legal e regulatória
Como dissemos, um dos principais objetivos da compliance é cumprir as obrigações legais e regulatórias e não prejudicar as operações do negócio. A conformidade diz respeito a aspectos financeiros, contábeis, fiscais, trabalhistas e ambientais.
Mitigação de riscos
Realizar essa prática de forma periódica ajuda a mitigar os riscos operacionais e legais associados ao negócio e seu setor. Logo, como consequência, contribui para reduzir custos em franquias e evitar pausa na produção e nas vendas e multas.
Melhora da gestão financeira
A compliance colabora para melhorar a gestão da loja, pois envolve a revisão dos processos internos com foco em otimizar o fluxo de trabalho, elevar a eficiência e reduzir custos.
Maior confiança do cliente
A confiança do cliente aumenta em relação a empresas que atuam de forma íntegra, ética e em conformidade com a lei. O resultado é desenvolver uma base de consumidores leais à marca, o que eleva a reputação e a vantagem competitiva no mercado.
Melhor governança corporativa
Por garantir mais transparência financeira e conformidade legal, a confiança de stakeholders aumenta. Afinal, a prestação de contas proporciona segurança ao mercado, além de fortalecer a cultura de ética na empresa.
Saiba mais: Gestão contábil no varejo: como funciona e melhores práticas
Como aplicar a compliance financeira no varejo?
Criar um programa de compliance financeira no varejo é simples, mas requer um profissional especializado, como um contador, para ajudar a identificar todas as obrigações legais, fiscais e regulatórias da marca conforme seu setor.
Porém, mesmo com um profissional ao lado, é preciso seguir etapas para aplicar a compliance financeira na sua loja. Veja quais são!
- Faça uma avaliação completa: reúna os dados financeiros e contábeis do negócio e os analise detalhadamente para identificar áreas de risco, possíveis fraudes e erros, gargalos operacionais e conformidade da loja.
- Desenvolva um plano de ação: após selecionar os pontos de melhoria, crie um plano de ação minucioso para implementar as políticas e diretrizes de compliance financeira, com suas metas, prazos e responsáveis pelas atividades.
- Envolva os colaboradores: marque um encontro com a equipe e divulgue o plano de ação. Não se esqueça de pedir sugestões para deixar o documento mais completo e condizente com a realidade da marca.
- Acompanhe os resultados: para identificar inconsistências ou erros com antecedência, monitore os resultados regularmente e veja se precisa mudar ações do plano.
- Aplique a melhoria contínua: peça feedbacks para a equipe e gere insights dos resultados para ajustar processos, estratégias ou políticas internas e alcançar mais eficiência.
Para adotar a compliance de forma completa na franquia, use o sistema de gestão financeira F360 Finanças para facilitar o gerenciamento do fluxo de caixa, das contas a pagar/receber, fazer conciliação bancária e de cartões e muito mais.
Todos os recursos são automatizados e permitem acompanhar a segurança financeira do negócio.
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FAQ – Perguntas frequentes sobre compliance financeira
O que é compliance financeira?
Compliance financeira diz respeito à conformidade com leis, regulamentos e normas contábeis e financeiras para garantir que uma empresa siga práticas éticas e legais. Envolve a implementação de controles internos, auditorias e relatórios transparentes para evitar fraudes, ganhar eficiência operacional e assegurar a integridade das operações financeiras.
Por que a compliance financeira é importante para as empresas?
A compliance financeira é importante para as empresas porque garante conformidade com leis e regulamentos e reduz riscos legais e fiscais.
Sendo assim, promove transparência, integridade e confiança, evita fraudes e erros, e assegura que as operações se alinhem às melhores práticas e requisitos regulatórios.
Quais são os principais componentes da compliance financeira?
Os principais componentes da compliance financeira são: implementação de controles internos, realização de auditorias, conformidade com regulamentações e leis, criação de relatórios financeiros e treinamento contínuo da equipe.
Esses elementos garantem práticas financeiras transparentes, éticas e conforme as normas estabelecidas.
Quais ferramentas podem ajudar a garantir a compliance financeira?
As principais ferramentas que ajudam a compliance financeira incluem softwares de gestão financeira, de auditoria e análise de dados, de relatórios financeiros e compliance, além de sistemas de gestão de riscos. Essas plataformas, como o F360 Finanças, auxiliam a monitorar, registrar e estar em conformidade com regulamentações e leis.
Como a compliance financeira impacta a reputação e a sustentabilidade da empresa?
A compliance financeira impacta positivamente a reputação e a sustentabilidade da loja ao promover práticas transparentes e éticas, que garantem conformidade com regulamentos, reduzem riscos de penalidades e fraudes, e melhoram a confiança de investidores e clientes. Isso fortalece a imagem corporativa e contribui para uma gestão financeira sólida.
