Relatório financeiro: por que é essencial para o seu negócio?

Relatório financeiro é o registro detalhado de um determinado período da movimentação econômica de um negócio. Esse documento informa lucros, despesas, ativos e passivos, e serve como base para auditorias, planejamento estratégico, avaliação de desempenho e para confirmar o cumprimento de obrigações fiscais e legais.

Funciona ainda como um mapa confiável que revela a real situação da empresa, pois revela a forma de uso do dinheiro, quais áreas geram mais gastos e lucros, e aponta gargalos financeiros, como excesso de despesas operacionais, estoque parado, inadimplência de clientes ou investimentos com baixo retorno.

Com esse documento em mãos, fica mais fácil tomar decisões com segurança, antecipar riscos, identificar oportunidades e evitar surpresas desagradáveis no caixa da sua loja.

Neste artigo, explicaremos o que é relatório financeiro, quais são os principais, como emitir e dicas de ferramentas que ajudam a realizar essa atividade com praticidade. Confira!

Principais aprendizados deste artigo:

• O relatório financeiro é um documento que centraliza, organiza e apresenta a situação econômica da empresa em um determinado período.
• Esse documento é essencial para embasar decisões estratégicas, garantir o cumprimento de obrigações fiscais e tributárias, e facilitar a avaliação de desempenho.
• Existem diferentes tipos de relatórios financeiros com funções específicas, como DRE, balanço patrimonial e fluxo de caixa.
• A elaboração do relatório financeiro exige coleta, análise, padronização e validação dos dados. As fontes de extração podem ser sistemas de gestão financeira e ERPs.
• Ferramentas digitais, como o F360 Finanças, otimizam a emissão e aumentam a confiabilidade do documento.

O que é relatório financeiro?

Relatório financeiro é o documento que reúne e resume as informações econômicas e financeiras de um negócio em um determinado período. Apresenta diversos dados, como receitas, despesas, lucros, investimentos, dívidas e patrimônio, e facilita a avaliação da saúde financeira do empreendimento de forma clara, precisa e confiável.

Um dos objetivos do relatório financeiro é oferecer uma visão estruturada da movimentação do dinheiro e dos resultados que a loja obteve. Assim, serve como uma ferramenta essencial para a gestão estratégica de negócios de todos os portes e segmentos.

Com base nessas informações, empresários, diretores, analistas, gerentes e franqueados conseguem tomar decisões mais seguras, identificar oportunidades de crescimento, corrigir falhas operacionais e garantir o cumprimento das obrigações legais e fiscais.

Além disso, esse tipo de relatório permite comparar períodos diferentes, avaliar o desempenho da empresa ao longo do tempo e sustentar planos de ação com dados concretos.

Por todos esses motivos, trata-se de um documento indispensável para quem deseja manter o controle financeiro e fortalecer a tomada de decisão com base em dados, não em achismos.

Dica de leitura: “Evite erros e lucre mais com a gestão financeira centralizada”

Quais são os objetivos de um relatório financeiro?

Os objetivos de um relatório financeiro envolvem apresentar, de forma clara e estruturada, a realidade econômica da empresa. Veja abaixo os principais:

• controlar receitas e despesas: permite acompanhar a entrada e saída de recursos, identificar excessos, corrigir desvios e manter a operação financeiramente equilibrada;
• analisar a saúde financeira do negócio: mostra a lucratividade, a capacidade de pagamento, o nível de endividamento e a evolução do patrimônio ao longo do tempo;
• apoiar decisões estratégicas: oferece dados confiáveis para embasar ações, como expansão, redução de custos, novos investimentos ou mudanças operacionais;
• atender obrigações legais e fiscais: garante o cumprimento de exigências contábeis, tributárias e regulatórias, e evita penalidades e inconsistências em auditorias;
• comunicar resultados a stakeholders: fornece informações transparentes e fundamentadas para sócios, investidores, conselhos, instituições financeiras e franqueadores, o que fortalece a confiança na gestão.

Leia também: “Compliance financeira no varejo: o que é e como aplicar na loja?”

Relatório financeiro mensal: qual a importância da periodicidade?

O relatório financeiro mensal garante uma visão atualizada e constante da saúde econômica do negócio. Essa frequência também permite acompanhar a evolução dos resultados, detectar variações de desempenho, antecipar problemas monetários e tomar decisões mais rápidas.

Além disso, a elaboração mensal desse documento ajuda a identificar tendências e padrões de comportamento nas receitas e despesas, sem a necessidade de esperar longos períodos.

Dessa forma, fica mais fácil prever períodos que terão mais ou menos fluxo de caixa, reavaliar investimentos, corrigir erros de gestão financeira e evitar que pequenos desequilíbrios se transformem em crises.

Manter uma periodicidade mensal é o ideal para negócios de qualquer porte, pois permite acompanhar os resultados financeiros assim que acontecem. Por outro lado, relatórios trimestrais ou semestrais, por serem mais espaçados, tendem a atrasar ajustes importantes e comprometer o planejamento estratégico.

Aproveite e leia também: “Relatórios de despesas no varejo: tipos e como analisá-los”

Quais os principais relatórios financeiros?

Conhecer os principais relatórios financeiros é fundamental para entender a saúde econômica do seu negócio. A seguir, veja os cinco mais importantes, com a finalidade e relevância de cada um.

Demonstração do Resultado do Exercício (DRE)

O DRE, Demonstrativo do Resultado do Exercício, é um documento que resume as receitas, custos e despesas de um período, e que mostra o lucro ou prejuízo que a empresa obteve em um determinado período.

Esse relatório ajuda a identificar a rentabilidade do negócio, avaliar a eficiência operacional e compreender quais áreas impactam diretamente o resultado monetário. Devido a essas aplicações, é uma ferramenta essencial para aprimorar o planejamento financeiro e direcionar decisões de investimento e expansão.

Dica! Veja como elaborá-lo no artigo: “Como fazer DRE? Passo a passo completo e importância desse documento”

Balanço Patrimonial

O Balanço Patrimonial é um modelo de relatório financeiro que apresenta os ativos, passivos e patrimônio líquido da empresa em uma data específica. O documento oferece uma espécie de fotografia da situação financeira, pois mostra o que o negócio tem de bens e o quanto deve.

Trata-se de uma referência indispensável para analisar a solvência, a liquidez e a estrutura de capital do empreendimento.

Entenda mais no artigo: “Balanço patrimonial no varejo: manual prático para fazer o seu!”

Fluxo de Caixa

O relatório de fluxo de caixa detalha todas as entradas e saídas de dinheiro em um determinado período.

Esse documento é crucial para controlar o caixa disponível, planejar pagamentos, antecipar faltas de recursos e evitar problemas de liquidez, mesmo quando o negócio apresenta lucro contábil.

Confira todos os detalhes sobre esse modelo de relatório financeiro no artigo: “Relatório de fluxo de caixa: por que você deve fazer um?”

Relatório de contas a pagar e receber

Este relatório lista todas as obrigações financeiras (contas a pagar) e os valores que entram provenientes de vendas e investimentos (contas a receber).

É um documento importante porque seus resultados ajudam a administrar o capital de giro, evitar atrasos a fornecedores e a terceiros, garantir o recebimento de valores nos prazos e, assim, manter o equilíbrio financeiro do negócio.

Aprenda mais sobre essa prática no artigo: “Entenda a importância da gestão de contas a pagar e receber e aprenda as melhores práticas”

Relatório financeiro mensal

O relatório financeiro mensal reúne informações econômicas essenciais, como receitas, despesas e resultados, de um período de 30 dias, a fim de otimizar o acompanhamento monetário.

Esse tipo de documento permite avaliar a performance regularmente e detectar desvios em pouco tempo. Além disso, contribui com o ajuste de estratégias com agilidade, o que fortalece o controle do dinheiro que sai e entra no caixa.

Sugestão de leitura: “Como melhorar o resultado financeiro da sua loja e aumentar a lucratividade?”

Como fazer um relatório financeiro? Passo a passo!

O passo a passo de como fazer um relatório financeiro inclui coletar e organizar os dados, escolher o tipo de relatório conforme o objetivo, analisar e cruzar informações, montar o documento no formato certo, revisar e validar os dados. Entenda!

1- Colete e organize os dados financeiros

Reúna todas as informações contábeis e financeiras do período, como receitas, despesas, investimentos, dívidas e movimentações bancárias.

Extraia esses dados de fontes confiáveis, como sistemas de gestão financeira, ERPs, extratos bancários, notas fiscais, livros contábeis, contratos, recibos e relatórios internos.

Organize essas informações em planilhas ou softwares especializados para garantir que estejam completos, corretos e atualizados para evitar erros na emissão do documento final.

2- Escolha o tipo de relatório conforme o objetivo

Defina qual relatório atende melhor às suas necessidades, como DRE, balanço patrimonial, fluxo de caixa ou um relatório financeiro mensal. A escolha depende do propósito, por exemplo, analisar lucros, controlar o caixa, cumprir obrigações legais ou informar stakeholders.

3- Analise e cruze as informações

Estude os dados que coletou para identificar padrões, tendências e possíveis inconsistências. Cruze informações entre diferentes fontes para garantir que o relatório reflita fielmente a realidade financeira da empresa. Essa prática também facilita a identificação de gargalos e de oportunidades.

4- Monte o relatório em formato claro e visualmente acessível

Escolha um modelo de relatório financeiro adequado, como planilhas personalizadas no Excel, templates prontos em Google Sheets ou softwares especializados, como o F360 Finanças.

Estruture o relatório com linguagem objetiva, inclua tabelas, gráficos e indicadores-chave que facilitem a compreensão rápida dos dados.

Use títulos claros, seções bem definidas e destaque os pontos mais relevantes, para quem ler interpretar facilmente as informações e não ter dúvidas quanto aos números e suas origens.

5- Revise e valide os dados

Antes de finalizar, revise todo o conteúdo para corrigir possíveis erros ou inconsistências. Valide as informações com a equipe contábil ou financeira para assegurar que o relatório seja confiável e atenda aos padrões necessários.

Lembre-se de que falhas na emissão desse documento podem comprometer a tomada de decisão, gerar problemas fiscais e afetar a credibilidade da empresa diante de investidores, parceiros e órgãos reguladores. Por esse motivo, dedicar tempo à revisão é fundamental para garantir a precisão e a transparência das informações.

Dicas e melhores práticas para a elaboração de relatórios financeiros

Para muitos gestores e varejistas, a elaboração de relatórios financeiros é uma atividade bastante complexa. De fato, requer organização, atenção aos detalhes e conhecimento das necessidades do negócio.

Para facilitar esse processo e garantir a eficácia dos relatórios, veja algumas dicas essenciais:

• atente-se à clareza e objetividade na apresentação dos dados: evite jargões e termos técnicos;
• garanta a precisão e confiabilidade das informações: use apenas dados de fontes confiáveis, como softwares de gestão financeira;
• atualize os dados frequentemente: a fim de abranger movimentações relevantes;
• use gráficos e tabelas para gerar compreensão visual: aproveite para destacar tendências e fazer comparações rápidas;
• padronize o modelo de relatório financeiro: por meio de um template fixo, para uniformizar esse tipo de documento e facilitar a leitura e a análise;
• adapte o conteúdo conforme o perfil do público-alvo: como franqueadores, gestores e possíveis investidores.

Exemplo de relatório financeiro simples

Este é um exemplo de relatório financeiro simples que ajudará você na hora de emitir o relatório do seu negócio.

Relatório Financeiro Mensal

Período: 01/06/2025 a 30/06/2025

Neste exemplo, significa que a empresa tem R$ 35 mil disponíveis no final do mês, após contabilizar todas as receitas do período e subtrair as despesas.

Como emitir um relatório financeiro com praticidade?

Para emitir um relatório financeiro com praticidade, o melhor é usar ferramentas e soluções digitais que automatizam esse processo. Esses recursos otimizam tempo, reduzem erros e oferecem uma visão precisa da situação financeira da empresa.

Sistemas ERP (Enterprise Resource Planning), por exemplo, integram setores e geram relatórios automáticos a partir dos dados que as equipes já inseriram no sistema. As planilhas eletrônicas permitem criar modelos personalizados com cálculos automáticos, gráficos e painéis de controle.

Já os softwares de gestão financeira, como o F360 Finanças, oferecem módulos voltados à emissão de relatórios detalhados, com dados em tempo real e visuais intuitivos.

Veja como funciona o sistema da F360!

Não perca o controle das finanças da sua empresa! Com o F360 Finanças, você gera relatórios financeiros completos e confiáveis em poucos cliques, e facilita a gestão e o planejamento estratégico do seu negócio.

Agende agora uma demonstração e confira, na prática!

O que é um relatório financeiro?

Relatório financeiro é um documento que reúne e apresenta, de forma estruturada, todas as movimentações econômicas de uma empresa em um período específico. Esse documento mostra receitas, despesas, lucros, investimentos e dívidas, e serve como base para o controle financeiro, auditorias, planejamento estratégico e decisões gerenciais.

Quais são os principais tipos de relatório financeiro?

Os principais relatórios financeiros são: Demonstração do Resultado do Exercício (DRE), balanço patrimonial, fluxo de caixa, relatório de contas a pagar e receber e relatório financeiro mensal. Cada um tem uma finalidade específica, mas todos contribuem para o entendimento completo da saúde financeira do negócio.

Como fazer um relatório financeiro simples?

Para fazer um relatório financeiro simples, reúna os dados do período, escolha o tipo de relatório conforme o objetivo, analise as informações, monte o documento de forma clara e revise tudo antes de finalizar. Ferramentas, como planilhas automatizadas e softwares de gestão, podem facilitar esse processo.

Qual a importância do relatório financeiro mensal?

O relatório financeiro mensal é importante porque garante o acompanhamento contínuo da evolução econômica do negócio. O documento permite identificar problemas rapidamente, ajustar estratégias com agilidade e manter a empresa em conformidade com suas metas e obrigações. Além disso, facilita a comunicação com os stakeholders, como sócios, contadores, franqueados e franqueadores.

Posso emitir relatórios financeiros automaticamente?

Sim. Você pode emitir relatórios financeiros automaticamente por meio de ferramentas digitais, como ERPs, planilhas automatizadas ou plataformas especializadas. Esses recursos otimizam o tempo, reduzem erros e garantem mais confiabilidade dos dados, o que torna a gestão financeira prática e eficiente para negócios de todos os portes.

Para quem são destinados os relatórios financeiros?

Destinam-se os relatórios financeiros para diversos interessados na empresa, como gestores, sócios, investidores, contadores e demais stakeholders. Esses documentos fornecem uma visão clara da situação econômica do empreendimento e servem como instrumento de transparência, análise de desempenho, tomada de decisão e cumprimento de obrigações fiscais e legais.

Qual a diferença entre relatório financeiro e demonstrativo contábil?

A principal diferença entre relatório financeiro e demonstrativo contábil é o foco. O primeiro é mais gerencial, com dados organizados para apoiar decisões estratégicas e operacionais. Já o segundo segue normas técnicas e legais, e serve para fins de comprovações fiscais e contábeis.