Ter um controle financeiro eficiente é um dos principais critérios para sustentar uma empresa de sucesso. É este acompanhamento que permite avaliar a situação dos recursos da organização, antecipar problemas e prever soluções. E o relatório de contas a receber é uma das ferramentas mais importantes para efetuar esta gestão.
O relatório de contas a receber é uma ferramenta importante, que oferece uma visualização completa acerca dos valores que ainda vão entrar. É um recurso que evita que a empresa se perca com relação à receita das vendas a prazo e promessas de recebimento futuro de seus clientes.
Quer saber como montar um relatório de contas a receber, quais os benefícios deste monitoramento e indicadores essenciais? Acompanhe!
Principais aprendizados deste artigo
- O relatório de contas a receber serve para ter controle sobre todos os pagamentos futuros da empresa e ajuda a fazer uma melhor gestão do fluxo de caixa.
- A ferramenta ajuda a reduzir a inadimplência, melhora a negociação com parceiros e ainda auxilia na tomada de decisões estratégicas sobre as finanças do negócio.
- É necessário inserir informações como valor total a pagar, parcelas a vencer, dados completos do pedido e eventuais descontos.
- O sistema F360 Finanças auxilia na automatização dos relatórios de contas a receber e oferece um panorama confiável e simplificado da situação financeira da empresa.
O que é um relatório de contas a receber? Para que serve?
O relatório de contas a receber reúne todos os dados referentes ao valor que clientes ou parceiros comerciais devem pagar à sua empresa. Trata-se de uma ferramenta relevante para acompanhar o montante proveniente das vendas a prazo ou por qualquer forma de pagamento que não seja imediata, como cartão de crédito.
Se você trabalha diretamente na gestão de contas a receber no varejo, principalmente, certamente já enfrentou desafios neste controle.
Por isso, o relatório de contas a receber serve para gerenciar, de forma eficaz, o fluxo de caixa da empresa e contribuir para ter uma previsibilidade financeira melhor.
Especialmente em pequenas empresas, ter esse monitoramento minucioso oferece uma perspectiva real sobre as finanças e ajuda o empreendedor a se planejar em médio e longo prazo e tomar decisões com segurança e assertividade.
3 benefícios de um relatório de contas a receber
A essa altura, você já percebeu que é muito importante ter um acompanhamento contínuo das promessas de recebimento da sua empresa. Usar este recurso de forma estruturada torna a gestão de contas a receber no varejo mais organizada e traz várias vantagens.
Podemos citar três principais benefícios do relatório de contas a receber:
- redução da inadimplência;
- negociações produtivas;
- melhoria do fluxo de caixa.
Entenda melhor cada um destes pontos.
1- Redução da inadimplência
A ferramenta ajuda a identificar possíveis atrasos, o que dá mais tempo para que você possa intervir e minimizar impactos no faturamento da empresa. Por meio de um acompanhamento de prazos mais rigoroso e diário, e emissão de relatórios para a gestão da inadimplência, é possível tomar medidas com mais proatividade.
2- Negociações produtivas
Um relatório de contas a receber reúne dados que possibilitam mapear os perfis de clientes e identificar potenciais negociações. Com informações confiáveis em mãos, a organização tem mais recursos para negociar e apoiar o parceiro a solucionar pendências financeiras com mais agilidade, além de esclarecer previamente eventuais dúvidas que poderiam atrasar o pagamento.
3- Melhoria do fluxo de caixa
A ferramenta oferece um panorama claro sobre a situação da receita da empresa. Desta forma, é possível tomar decisões antecipadas com mais tranquilidade.
Sendo assim, caso você perceba que as entradas previstas não serão suficientes para efetuar o pagamento de fornecedores, por exemplo, poderá se preparar para recorrer a outras fontes, como um financiamento.
Também é possível vislumbrar épocas de mais concentração de pagamento e desenhar ações de cobrança periódicas a partir da situação dos clientes.
Como montar um relatório de contas a receber
Fique atento às informações essenciais que devem estar presentes no relatório de contas a receber:
- nome do cliente;
- dados do pedido;
- nota fiscal emitida;
- valor total da cobrança;
- valor em aberto para recebimento futuro;
- forma de pagamento;
- valores de juros e multas;
- impostos e descontos, caso aplicável.
Concentrar as informações em um ambiente é fundamental para que a equipe da gestão de contas a receber no varejo tome decisões estratégicas e aponte eventuais riscos para os resultados da organização.
Esses dados são fundamentais para a gestão financeira, e ajudam a prever cenários futuros, identificar riscos e tomar decisões estratégicas.
Principais indicadores de contas a receber
Ter um sistema eficaz para centralizar as informações do relatório permite o monitoramento do desempenho dos indicadores de contas a receber.
Por meio desses números, a empresa tem uma visão detalhada de suas finanças e mapeia possíveis gargalos. Entre os principais indicadores, estão:
- Prazo Médio de Recebimento dos pagamentos, fundamental para analisar o impacto do prazo no fluxo de caixa;
- índice de inadimplência, já que um valor elevado pode apontar para problemas de gestão de crédito;
- valor médio das contas a receber;
- idade média das contas a receber, que avalia por quanto tempo cada pagamento está pendente;
- concentração de recebíveis, que ajuda a empresa a perceber o grau de dependência por clientes específicos, por exemplo;
- taxa de recuperação, que indica a eficácia das ações de cobrança e pode levar ao aprimoramento deste processo e ao desenvolvimento de novas estratégias.
Conheça o potencial do F360 Finanças para a sua empresa
Você já percebeu a relevância do relatório de contas a receber para o sucesso do seu negócio, não é mesmo? E para esse acompanhamento e várias outras atividades que envolvem a gestão financeira de forma descomplicada e completa, conheça o F360 Finanças!
Entre as funcionalidades, o sistema oferece a visualização de entradas e saídas financeiras de forma automatizada e customizável para um controle efetivo do fluxo de caixa.
Você também pode criar um painel com indicadores personalizáveis para monitorar as informações mais importantes para as necessidades da sua empresa ao longo do tempo. E tem mais:
- conciliação de cartões;
- conciliação bancária;
- contas a receber e a pagar;
- fluxo de caixa;
- DRE;
- orçamento.
Automatizar processos facilita o dia a dia dos profissionais que atuam no setor financeiro, evita erros operacionais e agiliza a tomada de decisões estratégicas para a sua empresa.
Comece hoje mesmo a modernizar a gestão do seu negócio e tenha em mãos um relatório de contas a receber digitalizado e repleto de insights. Acesse o formulário para testar a plataforma F360 Finanças por 30 dias e veja como o sistema pode fazer toda a diferença na sua rotina e maximizar seus resultados.
FAQ – Perguntas frequentes sobre relatório de contas a receber
O que é um relatório de contas a receber e por que é importante?
Um relatório de contas a receber é uma ferramenta essencial para uma gestão financeira eficiente do negócio. O documento concentra os dados referentes a todos os pagamentos que a empresa ainda irá receber. Assim, oferece mais previsibilidade sobre o fluxo de caixa e das entradas mapeadas.
Como montar um relatório de contas a receber eficiente?
Para montar um relatório de contas a receber, é necessário contemplar as seguintes informações: nome do cliente, dados do pedido, valor a receber e valor pago, data do pagamento, valor total, eventuais descontos, impostos, nota fiscal e forma de pagamento. Além disso, automatizar esta tarefa também ajuda a evitar erros operacionais e ter mais controle sobre os indicadores.
Quais indicadores devem ser analisados em contas a receber?
Existem alguns indicadores essenciais para mensurar o desempenho do seu setor de contas a receber, tais como:
- prazo médio de recebimento dos pagamentos;
- índice de inadimplência;
- valor médio das contas a receber;
- idade média das contas;
- concentração de recebíveis;
- taxa de recuperação.
Vale lembrar, no entanto, que a empresa deve selecionar os dados mais relevantes para a sua realidade.
Como um relatório de contas a receber pode reduzir a inadimplência?
O relatório de contas a receber contribui para a redução da inadimplência, pois, a partir de um acompanhamento efetivo, é possível planejar intervenções que minimizem o impacto dos atrasos no faturamento da empresa.
Os relatórios de gestão da inadimplência auxiliam nessa prevenção e indicam a necessidade de campanhas de cobrança antecipada, por exemplo.
Como o F360 Finanças pode ajudar na gestão de contas a receber?
O F360 Finanças possibilita a automatização de várias atividades que fazem parte da rotina de gestão financeira da empresa. Entre elas, está o controle de contas a pagar e a receber e a completa visualização das entradas e saídas.
Desta forma, é possível efetuar essa atividade de maneira descomplicada e moderna.
