Nove em cada dez líderes de pequenas e médias empresas no Brasil têm dificuldades com a gestão financeira do negócio. Entre os principais desafios, está ter que lidar com tantas decisões ao mesmo tempo. Por isso, ter um painel financeiro pode tornar essa função bem mais simples.
Todo negócio precisa de um controle financeiro eficiente para avançar. Monitorar a sustentabilidade da organização, acompanhar o fluxo de pagamentos e ter uma visão global de toda a situação contribui para aprimorar a estratégia e identificar oportunidades de crescimento.
Nesse sentido, contar com ferramentas que agilizam o dia a dia é fundamental. Veja nos próximos parágrafos como este recurso pode ser o elemento-chave para transformar a gestão da sua empresa.
Principais aprendizados deste artigo
- O painel financeiro é um recurso importante para centralizar informações e acompanhar a sustentabilidade financeira da empresa de forma eficaz.
- A partir de um painel de controle financeiro, os líderes identificam oportunidades de melhoria, preveem cenários e ajustam a estratégia para evitar prejuízos.
- Para montar um painel financeiro, é necessário mapear as necessidades, definir os indicadores, escolher a ferramenta, treinar o time e revisar, sempre que possível.
- Alguns indicadores são essenciais no acompanhamento, como lucro, receitas, despesas fixas e fluxo de caixa.
- O F360 Finanças é a solução ideal para varejistas que procuram uma plataforma intuitiva, customizável e com funcionalidades atrativas.
O que é um painel financeiro? Como funciona?
Um painel financeiro é uma ferramenta de gestão empresarial que reúne e apresenta o acompanhamento dos dados financeiros da empresa para toda a equipe.
O objetivo é usar a tecnologia para centralizar informações relevantes que se relacionam às cobranças, contas a pagar, contas a receber, despesas e pagamentos.
Com uma plataforma única, é possível ter uma visualização de dados empresariais de forma automatizada e com atualização contínua.
Digitalizar o painel de controle financeiro é essencial para dar mais autonomia ao time e garantir uma visão ampla e clara da situação atual da empresa. Assim, as lideranças podem prever problemas, projetar cenários e agir para evitar ou minimizar potenciais prejuízos.
Entenda melhor sobre os benefícios deste recurso nos próximos parágrafos.
Por que usar um painel financeiro? Veja as principais vantagens
Investir em uma gestão financeira automatizada traz ganhos e eficiência operacional. Especialmente no varejo, em que há um grande volume de operações e as margens de lucro podem ser apertadas, este tipo de tecnologia desponta como um diferencial competitivo para o negócio.
Isto porque, por meio das informações atualizadas em tempo real, é possível adequar a estratégia e antecipar problemas, além de ter uma perspectiva confiável sobre as condições da empresa.
Conheça os principais benefícios deste tipo de plataforma:
- Integração de dados, já que todas as informações se concentram no mesmo ambiente, o que reduz o risco de erros e incompatibilidades.
- Agilidade, tendo em vista que o sistema gera relatórios automaticamente e elimina o trabalho manual.
- Decisões mais assertivas: o painel de controle financeiro ajuda na identificação de gargalos financeiros, o que leva os empresários a anteciparem medidas corretivas antes que a situação fique mais crítica.
Como montar um painel financeiro: veja o passo a passo
Para estruturar um painel financeiro eficiente, é recomendável seguir este passo a passo:
- mapeie seus objetivos e necessidades;
- defina os indicadores;
- escolha a ferramenta;
- treine seu time;
- revise.
1. Mapeie seus objetivos e necessidades
As metas da empresa devem estar presentes no seu painel, para ser possível acompanhar quão próxima ou distante a empresa está de atingi-las.
Essas informações servirão de parâmetro para todo o monitoramento e para avaliar como anda a saúde financeira da organização
2. Defina os indicadores
O painel deve incluir métricas que deem um panorama claro da saúde financeira da empresa. É possível haver alguma variação, a depender do seu ramo de atuação.
No entanto, existem indicadores financeiros no varejo que são comuns e aplicáveis a outros segmentos, como lucro, receitas e despesas, por exemplo.
Uma alternativa é usar o relatório contábil como fonte de consulta. Afinal, o documento aborda informações essenciais para um painel de controle financeiro, como receita líquida de vendas, custos do negócio, despesas fixas e lucro líquido.
Este último indica se a operação é sustentável. Ou seja, se já é 100% paga e existe capital de giro suficiente para inovar.
3. Escolha a ferramenta
Ao fazer sua pesquisa de mercado, avalie recursos e funcionalidades para garantir que o sistema seja eficaz no seu dia a dia. Priorize opções que tenham flexibilidade e espaço para customização.
Não se esqueça, também, de analisar a relação custo-benefício, o suporte e a reputação do fornecedor.
4. Treine seu time
Ter uma equipe engajada e bem treinada é essencial. Não basta saber como montar um painel financeiro: é preciso garantir que o recurso será valioso para as pessoas.
Afinal, seu time terá uma visão crítica do sistema e poderá apontar quais dados são fundamentais para acompanhamento. Além disso, os usuários poderão indicar oportunidades de melhoria para aprimorar a plataforma com o passar do tempo.
5. Revise
Mesmo com estratégia e planejamento, seu software poderá precisar de ajustes. Por outro lado, a rotina da empresa é extremamente dinâmica e novas necessidades surgem a cada dia.
Portanto, sempre reavalie se o sistema entrega todos os dados que fazem sentido para o momento do seu negócio ou se você precisa de atualizações.
Conheça o F360 Finanças: a solução ideal para o varejo
Se você procura uma plataforma descomplicada e eficiente na elaboração do seu painel financeiro, precisa conhecer o F360 Finanças.
O sistema consolida informações e automatiza todos os processos para você avaliar os resultados da sua operação com rapidez.
Além disso, oferece padronização de métricas. Basta levantar os indicadores financeiros mais usados no varejo e que são relevantes para a sua organização e monitorar em tempo real.
Com o Finanças, fica fácil identificar as melhores oportunidades, acompanhar o atingimento de objetivos com base na gestão financeira e ter a clareza dos dados da DRE (Demonstração do Resultado do Exercício) e da DFC (Demonstração de Fluxo de Caixa) no formato que melhor se adapte à sua estratégia.
O F360 Finanças também oferece:
- dashboard para a visualização da estratégia;
- mais controle sobre seu fluxo de caixa e presivilidade futura;
- conciliação bancária e de cartões em poucos cliques;
- relatórios simples para tomada de decisão.
O F360 Finanças revoluciona como você visualiza seus resultados financeiros e te garante mais confiança para tomar decisões. Agende agora uma demonstração gratuita da plataforma e comece a construir seu painel financeiro ideal e personalizado.
FAQ – Principais perguntas sobre Painel Financeiro
- O que é um painel financeiro e como funciona?
Um painel financeiro é um recurso importante que centraliza todas as principais informações sobre as finanças da empresa. O intuito é oferecer uma visão ampla acerca da sustentabilidade do negócio e acompanhar indicadores essenciais de forma contínua e automatizada.
- Quais os principais indicadores em um painel financeiro?
Os principais indicadores de um painel financeiro são aqueles que mostram a performance e saúde das finanças da organização. Entre os de destaque, estão: receita líquida de vendas, custos do negócio, lucro bruto, despesas fixas e lucro operacional.
O relatório contábil é uma boa fonte para consulta no momento de definição dos indicadores.
- Como personalizar um painel financeiro para o meu negócio?
É essencial escolher ferramentas que ofereçam flexibilidade e possibilidade de customização. Identificar necessidades da rotina da empresa e revisar se o sistema está adequado à realidade periodicamente também é importante para assegurar sua aderência.
- Quais ferramentas são recomendadas para criar um painel financeiro?
Recomenda-se ferramentas capazes de entregar todos os dados financeiros relevantes em um mesmo ambiente e oferecer insights importantes para a liderança. É essencial avaliar a reputação do fornecedor, o suporte oferecido e as possibilidades de customização.
- Como a F360 pode ajudar na implementação de um painel financeiro?
A solução do Finanças F360 é ideal para construir um painel financeiro organizado e descomplicado. Com a ferramenta, é possível monitorar em tempo real todos os indicadores financeiros essenciais para o seu negócio. Assim, você tem clareza sobre as informações, acompanha o atingimento dos objetivos e identifica oportunidades de melhoria.
